La Neobank olandese Bunq multata di 3 milioni di dollari per non aver rispettato i controlli sul riciclaggio di denaro

La banca centrale olandese, De Nederlandsche Bank (DNB), ha multato la neobanca bunq di €2,6 milioni (circa $3 milioni) per mancanze nei suoi controlli anti-riciclaggio di denaro.

Secondo l’annuncio ufficiale pubblicato lunedì dal regolatore olandese, la banca online bunq è stata sanzionata per “gravi carenze nei suoi controlli anti-riciclaggio di denaro durante il periodo in esame, da gennaio 2021 a maggio 2022.”

Nella sua indagine, la DNB ha stabilito che il monitoraggio delle transazioni dei clienti di bunq è stato classificato come “ad alto rischio”. Il regolatore ha determinato che la neobanca non ha rispettato la Legge Anti-Riciclaggio e Anti-Finanziamento del Terrorismo (Wet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering, Wwft), che stabilisce le regole per prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, e ha concluso che le violazioni erano gravi e colpose.

“Tra il 2018 e il 2023, la DNB ha condotto diverse indagini sulla conformità di bunq alla Wwft”, ha scritto la DNB. “Durante queste indagini sono stati identificati vari casi di non conformità alla Wwft, che sono risultati essere sia gravi che colposi”.

bunq ha presentato un’obiezione alla multa, che è ancora in sospeso. Secondo Techzine, l’azienda ha affermato di prendere molto seriamente l’integrità del sistema finanziario. “Per questo motivo utilizziamo le tecnologie più avanzate e implementiamo continuamente miglioramenti,” ha dichiarato un portavoce a Techzine.

Questo è il secondo conflitto tra bunq e la DNB. Nel 2018, bunq ha sfidato con successo il regolatore dopo che aveva proibito l’uso dell’IA da parte della banca per lo screening delle transazioni; la corte alla fine ha deciso a favore di bunq.

Il mercato delle neo-banche è cresciuto rapidamente negli ultimi anni, con approcci unici come le soluzioni AI di TBC Uzbekistan e più alternative digitali per la gestione del denaro e le finanze dei clienti. I regolatori hanno seguito da vicino e sanzionato le aziende per le mancanze. Qualche mese fa, la compagnia britannica Wise è stata accusata di avere misure anti-riciclaggio di denaro deboli e è stata costretta a correggerle dai regolatori europei.